Meskipun berbagai jenis bisnis memiliki biaya yang berbeda, berikut adalah daftar pengeluaran bisnis paling umum yang harus dibayar sebagian besar bisnis. Baca melalui daftar untuk memastikan Anda tidak melewatkan satu pun dari pengeluaran ini. Ingat, semakin banyak biaya yang Anda dapat verifikasi, semakin rendah penghasilan bisnis bulanan dan tahunan Anda, dan semakin rendah pajak bisnis Anda .
Pajak dan Pengeluaran Bisnis
Untuk mengurangi pengeluaran ini pada pengembalian pajak bisnis Anda, Anda harus dapat membuktikan bahwa mereka adalah pengeluaran bisnis yang sah. Anda tidak dapat memotong pengeluaran pribadi untuk keperluan pajak bisnis. Pastikan untuk menyimpan catatan yang sangat baik. Saya akan menunjukkan tempat-tempat di mana Anda akan membutuhkan dokumentasi tambahan.
Biaya Lokasi
Setiap bisnis membutuhkan tempat untuk beroperasi, dan hampir selalu ada biaya untuk lokasi tersebut. Mungkin hipotek di gedung atau sewa di kantor atau ruang ritel yang disewakan, atau sebagian dari biaya ruang dalam bisnis rumah Anda.
Mari kita lihat beberapa biaya lokasi bulanan secara terperinci:
Hipotek: Jika Anda memiliki bangunan dan memiliki hipotek di gedung, bunga atas hipotek dapat dikurangkan. Properti itu sendiri adalah aset yang disusutkan (yaitu, biaya pembelian tersebar dari waktu ke waktu.)
Sewa gedung: Jika Anda menyewa gedung atau ruang komersial untuk bisnis Anda, Anda dapat mengurangi semua biaya yang terkait dengan sewa tersebut.
Lokasi bisnis rumah: Jika Anda memiliki bisnis di rumah Anda, Anda dapat mengurangi sebagian biaya rumah, berdasarkan ruang yang digunakan secara reguler dan eksklusif untuk tujuan bisnis.
Utilitas, Telepon, dan Biaya Komputer
Demikian juga, setiap bisnis harus membayar biaya utilitas: listrik, gas, air, selokan, dan layanan kota lainnya seperti penjemputan sampah.
Untuk bisnis rumahan, biaya ini dinilai pro, tergantung pada persentase rumah yang digunakan untuk bisnis. Jika Anda menyewa lokasi, beberapa biaya ini mungkin termasuk dalam sewa Anda. Jangan lupa biaya untuk telepon seluler dan sambungan Internet komputer.
Beberapa peralatan yang Anda beli untuk bisnis Anda dianggap properti terdaftar, kategori IRS khusus yang mengharuskan Anda memisahkan biaya bisnis dan pribadi.
Biaya Layanan dan Pemeliharaan Lainnya
Layanan lain yang dibebani oleh kebanyakan bisnis adalah biaya pemeliharaan untuk fasilitas, peralatan, dan perawatan umum. Bisnis juga memiliki biaya untuk memotong rumput, membersihkan salju, dan biaya luar lainnya.
Anda harus melacak jumlah yang Anda bayarkan untuk layanan luar. Jika Anda membayar seseorang $ 600 atau lebih selama setahun, Anda harus memberi orang itu formulir dan file 1099-MISC yang terbentuk dengan IRS.
Asuransi Bisnis
Setiap bisnis membutuhkan beberapa jenis asuransi . Misalnya, Anda akan memerlukan asuransi properti / kecelakaan / tanggung jawab untuk menutupi peristiwa bencana (seperti kebakaran dan vandalisme) dan kelalaian umum. Anda juga harus memiliki asuransi gangguan bisnis, yang membayar jika Anda tidak dapat menggunakan lokasi bisnis Anda untuk jangka waktu tertentu.
Selain itu, Anda mungkin memerlukan asuransi khusus, seperti malpraktek atau asuransi kewajiban produk. Asuransi cacat pada Anda dan karyawan kunci lainnya juga merupakan ide bagus untuk sebagian besar bisnis.
Upah, Gaji, Pajak Penggajian, dan Manfaat
Anda harus membayar karyawan sesuai dengan sistem penggajian yang telah Anda tetapkan, termasuk tunjangan karyawan dan pajak gaji. Anda mungkin ingin mencari perusahaan penggajian untuk membantu Anda dengan semua kompleksitas sistem ini.
Persediaan dan Biaya Kantor Lainnya
Setiap bulan Anda mungkin perlu mengisi persediaan, termasuk perlengkapan kantor dan bahan dan perlengkapan khusus yang diperlukan untuk jenis bisnis Anda. Anda mungkin perlu menyimpan persediaan persediaan, jika Anda memiliki banyak persediaan.
Biaya Profesional
Buat kategori untuk biaya profesional, termasuk yang dibayarkan kepada pengacara Anda , penasihat pajak / BPA, dan konsultan profesional lainnya.
Anda tidak boleh membayar orang-orang ini setiap bulan, tetapi menganggarkan uang dalam kategori ini untuk berjaga-jaga.
Dalam banyak kasus, Anda juga harus memberikan formulir 1099-MISC kepada profesional ini , seperti yang dijelaskan di atas.
Pembayaran Pinjaman dan Leasing
Pembayaran bulanan untuk pinjaman, jalur kredit, dan sewa harus dimasukkan dalam pengeluaran bisnis Anda. Melacak bunga pinjaman ini untuk keperluan pajak.
Biaya Periklanan dan Pemasaran
Sertakan biaya bulanan untuk iklan termasuk pemasaran media sosial dan kegiatan pemasaran dan promosi lainnya, seperti iklan surat kabar, baliho, dan iklan online. Anda dapat memasukkan biaya pemeliharaan web di sini atau menempatkan biaya ini di bawah biaya kantor.
Biaya Asosiasi Bisnis
Biaya untuk keanggotaan Anda dalam asosiasi profesional atau kelompok bisnis harus dimasukkan di sini, serta publikasi profesional. Anda tidak dapat memotong biaya untuk klub sosial (seperti klub negara), tetapi hanya yang diperlukan langsung untuk bisnis Anda.
Biaya Perjalanan, Berkendara, dan Hiburan
Untuk biaya ini, Anda harus:
- Sertakan mereka dalam daftar pengeluaran bulanan Anda dan
- Simpan catatan yang baik untuk menunjukkan tujuan bisnis masing-masing.
Biaya otomatis dan mengemudi. Anda harus melacak jarak tempuh dan mencatat tanggal dan tujuan perjalanan.
Biaya perjalanan, termasuk perjalanan udara, hotel, dan makanan saat Anda bepergian.
Beban makan dan hiburan . Anda hanya akan dapat mengurangi 50% dari biaya-biaya ini, tetapi menyimpan catatan rinci dan memasukkannya dalam akuntansi dan pajak Anda.
Beban Pajak
Anda akan perlu menyisihkan uang untuk membayar pajak penghasilan, pajak wirausaha (Jaminan Sosial dan Medicare untuk individu yang bekerja sendiri), pengangguran dan pajak kompensasi pekerja, dan pajak bisnis lainnya. Pajak pendapatan federal tidak dapat dikurangkan, tetapi pajak lainnya merupakan pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan.
Biaya Lain-lain
Yang paling penting, jangan lupa untuk memasukkan sejumlah biaya lain - lain . Anda tidak pernah tahu apa yang akan muncul, dan Anda akan membutuhkan uang untuk membayar pengeluaran tak terduga.