Apa itu penipuan?
Menurut Black's Law Dictionary, penipuan adalah "mengetahui keliru tentang kebenaran atau penyembunyian fakta material untuk mendorong orang lain bertindak untuk kerugiannya." Perhatikan bahwa penipuan itu disengaja; orang yang melakukan penipuan mengetahui bahwa pernyataan atau kelalaian itu tidak faktual.
Juga, perhatikan bahwa ada dua jenis penipuan:
- Penipuan komisi, di mana seseorang menyatakan fakta bahwa mereka tahu tidak benar "Mobil itu tidak pernah mengalami kecelakaan," (mengetahui bahwa itu telah terjadi) atau
- Penipuan kelalaian, di mana seseorang menyembunyikan fakta material (penting), seperti mengetahui bahwa mobil telah mengalami kecelakaan dan tidak mengungkapkannya.
Penipuan biasanya merupakan kejahatan sipil (satu orang atau entitas terhadap yang lain), tetapi dalam beberapa kasus, terutama tindakan yang disengaja, itu bisa menjadi kriminal (dituntut oleh entitas pemerintah).
Perlu juga dicatat bahwa untuk tuduhan penipuan yang harus dibawa, harus ada kerugian. Jika Anda membeli mobil dari orang yang mengatakan, "mobil itu tidak pernah mengalami kecelakaan," dan Anda tahu itu kecelakaan, Anda harus membuktikan bahwa entah bagaimana Anda dirugikan, mungkin karena mobil tidak berjalan dengan benar atau bahwa itu tidak berharga karena kerusakan yang tidak Anda perhatikan.
Apa Jenis Penipuan?
Penipuan bisa datang dalam banyak tipe.
Berikut beberapa contoh yang memengaruhi bisnis:
- Penipuan kebangkrutan, yang mungkin termasuk menyembunyikan atau undervaluing aset, menyembunyikan informasi tentang perusahaan atau menghancurkan dokumen
- Penipuan email , menggunakan Kantor Pos AS untuk membuat pernyataan palsu
- Penipuan pekerjaan , memalsukan informasi tentang aplikasi kerja atau tidak melaporkan hukuman dan tuduhan kejahatan sebelum dipekerjakan
- Penipuan asuransi , mengklaim cedera atau memalsukan dokumen klaim asuransi
- Penipuan kawat, menggunakan komunikasi elektronik (termasuk Internet, TV, atau radio) untuk membuat representasi yang salah
- Pencurian identitas , mencuri informasi bisnis, biasanya secara elektronik, dan termasuk informasi pajak dan penipuan kartu kredit.
Penipuan Terhadap Bisnis
Media penuh dengan cerita tentang penipuan terhadap individu, tetapi bisnis juga cenderung menjadi korban penipuan, dan mungkin lebih lagi, karena bisnis berhubungan dengan banyak karyawan, vendor, dan pelanggan setiap hari, siapa pun dapat mencoba menipu perusahaan.
Penipuan Karyawan dan Insider
Jenis penipuan orang dalam yang paling umum adalah pencurian aset dan penipuan akuntansi; jika ini dilakukan oleh karyawan, penipuan jenis ini sering disebut penggelapan . Cara lain karyawan dan orang dalam lainnya menipu perusahaan adalah dengan menggelapkan uang tunai, menulis cek palsu untuk diri mereka sendiri, atau mengambil barang atau pasokan dari perusahaan.
Penipuan Pelanggan
Pelanggan atau pembeli dapat menipu bisnis dalam berbagai cara, termasuk menulis cek buruk, menggunakan kartu kredit buruk, mengutil, mengembalikan barang yang tidak dibeli untuk mendapatkan pengembalian uang (disebut penipuan kembali , atau mengajukan klaim palsu atas cedera atau kecelakaan pada Anda milik.
Penipuan Kontraktor atau Vendor
Kontraktor independen atau subkontraktor yang bekerja untuk perusahaan Anda dapat mengurangi Anda dalam pekerjaan, over charge, atau tagihan untuk pekerjaan yang tidak pernah dilakukan.
Mencegah Penipuan Kerugian untuk Bisnis Anda
Meskipun Anda tidak dapat mencegah setiap kejadian penipuan terjadi pada bisnis Anda, Anda dapat mengambil tindakan pencegahan untuk meminimalkan kegiatan penipuan.
Untuk mencegah penipuan dan penggelapan karyawan :
- Lakukan pemeriksaan latar belakang pada semua karyawan baru, terutama mereka yang memiliki tanggung jawab keuangan
- Tugas keuangan terpisah sehingga tidak ada orang yang memiliki segalanya
- Biarkan karyawan tahu apa yang Anda cari
- Jangan menyerahkan tanggung jawab keuangan Anda kepada karyawan mana pun (misalnya, menulis)
Baca lebih lanjut tentang cara mencegah penggelapan karyawan .
Mencegah Jenis Penipuan Lainnya
- Untuk mencegah kehilangan uang tunai, latih karyawan Anda tentang cara mengenali uang palsu, cek buruk, dan kartu kredit curian. Melembagakan kebijakan khusus dalam menangani situasi ini.
- Siapkan kebijakan kontrol inventaris untuk melacak persediaan dan inventaris sehingga tidak keluar dari pintu. Anda mungkin tidak dapat menghitung setiap pensil, tetapi Anda harus tahu apa yang ada di lemari suplai atau di inventaris setiap saat.
- Tinjau hutang akun, faktur, dan pesanan pembelian secara berkala untuk memastikan bahwa mereka berasal dari vendor nyata dan bahwa Anda mendapatkan barang yang Anda pesan.
- Melembagakan kebijakan data dan mencadangkan data perusahaan sensitif Anda secara terus-menerus.
- Anda mungkin ingin mempertimbangkan pengaturan sistem pengawasan untuk mengawasi pelanggan dan karyawan.
- Mencegah pencurian identitas dengan memantau akun bisnis Anda.
Secara umum, cara terbaik untuk mencegah dan mendeteksi penipuan terhadap perusahaan Anda adalah:
- Menyiapkan sistem untuk memantau aktivitas di semua area penting, dari karyawan ke pelanggan hingga vendor, dan
- Sebenarnya melakukan pemantauan, jadi Anda tahu apa yang terjadi.