Jawaban Sederhana Untuk Quesitons Pajak Ketenagakerjaan yang Tangguh
1) Apakah saya harus mengambil potongan kantor rumah?
Ada saat ketika menulis sebagian dari rumah Anda untuk tujuan bisnis akan meningkatkan risiko audit Anda. Dengan lebih dari 50 persen bisnis berjalan dari kantor pusat, itu tidak lagi terjadi, jadi jangan takut untuk mengambil potongan kantor rumah. Ingat saja bahwa Anda hanya dapat menghapus ruang yang Anda gunakan secara eksklusif dan teratur untuk bisnis Anda. Pelajari lebih lanjut tentang pengurangan kantor rumah .
2) Dapatkah saya menulis-off mobil saya sebagai pengeluaran bisnis?
Setiap biaya yang Anda miliki yang diperlukan untuk melakukan bisnis dapat menjadi pengurangan pajak bisnis , yang mencakup biaya bisnis perjalanan. Anda dapat langsung dari bagian kendaraan Anda yang digunakan untuk tujuan bisnis. Untuk mengambil penghapusan, Anda harus membuktikan penggunaan bisnis mobil melalui pencatatan yang terorganisasi. Anda diberi dua opsi untuk mengambil potongan bisnis mobil , yang paling mudah adalah melacak jarak tempuh Anda menggunakan buku catatan atau aplikasi bisnis .
Setiap tahun, IRS memberikan tingkat jarak tempuh. Cukup kalikan angka dengan jarak tempuh terkait bisnis yang Anda lacak untuk mendapatkan potongan Anda. Pilihan kedua adalah menggunakan biaya sebenarnya. Untuk itu Anda harus menyimpan semua catatan terkait perawatan dan pemeliharaan mobil Anda.
3) Jenis deduksi apa yang dapat saya ambil sebagai wiraswasta?
Dua manfaat dari wirausaha adalah 1) menerima penghasilan bruto Anda dan 2) pemotongan pajak yang terkait dengan pekerjaan.
Ini dapat membuat waktu pajak sedikit lebih rumit, karena Anda harus membayar pajak wirausaha dan jaminan sosial yang biasanya dikurangkan majikan Anda untuk Anda. Namun tidak seperti dalam pekerjaan tradisional, Anda dapat memotong banyak pengeluaran yang tidak dapat Anda lakukan dalam pekerjaan. Misalnya, Anda tidak dapat mengurangi biaya perjalanan Anda dalam suatu pekerjaan, sedangkan Anda dapat mengurangi perjalanan yang terkait dengan bisnis. Hampir semua biaya yang diperlukan untuk menjalankan bisnis Anda dapat dikurangkan, termasuk akses Internet Anda, biaya pemasaran, dan banyak lagi. Berikut adalah 15 pemotongan pajak wiraswasta .
4) Berapa tahun yang dapat saya tempuh tanpa menghasilkan laba dari bisnis rumah saya?
IRS memahami bahwa kadang-kadang bisnis, terutama startup atau selama kesulitan ekonomi, mungkin mengalami kerugian. Ada beberapa aspek bisnis yang dipertimbangkan IRS dalam memutuskan apakah Anda memiliki bisnis atau hobi . Faktor yang paling penting adalah apakah Anda beroperasi seperti bisnis atau tidak, seperti membuat struktur bisnis, Anda memiliki niat untuk menghasilkan laba, Anda terlibat dalam kegiatan untuk membangun bisnis Anda, dan banyak lagi. Jika Anda berperilaku seperti bisnis, maka IRS lebih cenderung melihat Anda memilikinya. Jika Anda memiliki kerugian bersih dalam lebih dari dua dari lima tahun beroperasi, Anda menjalankan risiko dianggap sebagai bisnis hobi. Jadi pada intinya, Anda menginginkan laba bersih setidaknya tiga dari lima tahun.
Kerugian bisnis berkelanjutan (artinya Anda menghapus lebih dari yang Anda hasilkan), membuat Anda berisiko lebih tinggi menerima audit IRS. Dengan begitu, Anda dapat menghapus pengeluaran bisnis hobi Anda hingga jumlah yang Anda hasilkan. Jika Anda mendapatkan $ 1000 tetapi memiliki $ 1.500 dalam biaya dari bisnis hobi Anda, Anda dapat mengurangi $ 1.000. Namun, jika Anda memenuhi persyaratan bisnis, Anda dapat memotong $ 1.500 dan mengambil kerugian $ 500. Kunjungi IRS untuk informasi tentang bisnis vs hobi.
5) Apakah saya perlu tanda terima untuk semua penghapusan saya?
Iya nih. Menyimpan tanda terima untuk semua pengeluaran dan pemotongan adalah penting karena beban pembuktian ada di tangan Anda jika diaudit. Ada berbagai sistem pengarsipan yang dapat Anda gunakan untuk menguraikan semua tanda terima Anda secara berurutan. Anda mungkin ingin menggunakan perangkat lunak akuntansi bisnis untuk membantu Anda mengatur penghasilan dan pengeluaran Anda, dan untuk membuat menghasilkan laporan pajak lebih mudah.
Kamu
6) Berapa banyak penghasilan wirausaha yang dapat saya terima tanpa harus melaporkannya?
Tidak ada. IRS mengharuskan Anda melaporkan SEMUA penghasilan Anda. Bergantung pada jenis bisnis rumahan yang Anda miliki, Anda mungkin menerima formulir 1099-MISC. Namun, jika Anda menjual produk atau layanan Anda secara langsung, Anda mungkin tidak menerima laporan pendapatan apa pun. Tetapi itu tidak berarti Anda tidak perlu melaporkan apa yang telah Anda hasilkan. Sangat penting untuk melacak semua pendapatan yang Anda terima dari bisnis Anda dan laporkan semuanya.
7) Haruskah saya menyewa seorang akuntan untuk membantu saya dengan pajak bisnis rumah saya?
Belum tentu. Terserah Anda untuk memutuskan apakah atau tidak untuk mencari bantuan dari luar ketika Anda mempersiapkan pajak pribadi dan bisnis Anda. Jika Anda memiliki sedikit pengalaman mempersiapkan pajak bisnis Anda, mungkin ini merupakan investasi yang bijaksana untuk mencari bantuan untuk tahun pertama atau kedua. Manajemen keuangan dan perangkat lunak pajak dapat membantu jika Anda tidak memiliki anggaran untuk akuntan atau profesional pajak. Perhatikan bahwa akuntansi bisnis dan layanan pajak dapat dikurangkan dari pajak.
8) Apa saja bendera audit teratas untuk bisnis rumahan?
Anda tidak boleh membiarkan rasa takut akan audit menghalangi Anda memulai bisnis rumahan. Namun, Anda harus membiarkan rasa takut akan audit mendorong Anda untuk tetap up-to-date pada masalah pajak dan jujur dalam pelaporan Anda. Berikut beberapa hal yang dapat memicu IRS untuk ingin melihat lebih dekat pada pajak Anda:
- Makanan, Perjalanan, Hiburan - Sering kali biaya perjalanan pribadi ikut bergabung dalam perjalanan bisnis, yang dapat mendorong IRS untuk melihatnya.
- Penghasilan - Menurut SBA, semakin banyak penghasilan yang Anda hasilkan setara dengan risiko audit yang lebih tinggi.
- Bisnis Tunai - Karena tidak ada jejak kertas ketika Anda menerima uang tunai, lebih mudah untuk tidak melaporkan. Akibatnya, IRS curiga terhadap bisnis tunai.
- Potongan yang terlalu tinggi
- Mengklaim penggunaan bisnis 100% dari kendaraan Anda - Karena sebagian besar pemilik bisnis rumah menggunakan mobil mereka untuk pribadi dan bisnis, dapat berisiko mengklaim mobil Anda hanya digunakan untuk bisnis. Ini berlaku untuk pengeluaran lain seperti telepon seluler dan Internet, di mana Anda sering menggunakannya untuk keperluan bisnis dan pribadi. Sebaliknya, tentukan persentase waktu yang digunakan sebagai bisnis, dan kurangi itu.
- Pengembalian Anda di luar norma-norma statistik. IRS kadang-kadang menjalankan pemutaran acak membandingkan pengembalian terhadap orang lain. Jika milik Anda sangat berbeda dengan pengembalian yang dianggap serupa dengan Anda, itu mungkin ditandai untuk audit.
9) Apakah saya perlu memiliki nomor ID pajak federal (FEIN) untuk bisnis rumah saya?
Jika Anda adalah pemilik tunggal tanpa karyawan atau anggota tunggal LLC tanpa karyawan, Anda tidak memerlukan FEIN - Anda dapat menggunakan nomor jaminan sosial Anda. Pengaturan bisnis lainnya tidak memerlukan FEIN. Dengan begitu, karena nomor FEIN gratis, tidak ada salahnya untuk mendapatkannya. Tergantung pada jenis bisnis rumahan yang Anda jalankan, Anda mungkin diminta untuk memberikan nomor Jaminan Sosial Anda. Jika Anda memiliki FEIN bisnis, Anda dapat memberikan itu sebagai gantinya, dan melindungi nomor jaminan sosial Anda.
10) Mengapa saya diminta oleh klien untuk mengisi Formulir W-9?
Formulir W-9 adalah formulir IRS resmi yang digunakan oleh perusahaan ketika mereka ingin Anda mengirimi mereka nomor identifikasi pembayar pajak Anda (baik nomor jaminan sosial Anda atau FEIN). Ini mirip dengan W-2, kecuali digunakan untuk kontraktor independen , konsultan, dan pekerja wiraswasta lainnya. Formulir ini membantu perusahaan mengisi formulir pajak 1099-MISC dengan benar, yang dikirimkan kepada Anda pada akhir Januari sehingga Anda dapat melakukan pajak. Ini juga mengirim salinan ke IRS.
11) Apakah bisnis rumah selalu harus membayar pajak pada akhir tahun?
Tidak selalu. Individu wiraswasta diharuskan membayar pajak penghasilan pribadi dan pajak wirausaha pada akhir tahun. Beban ini bisa dikurangi dengan berbagai pemotongan pajak . Dengan itu, ada banyak faktor yang masuk ke dalam apakah Anda berakhir karena pajak. Pertama, jika Anda berada dalam rumah tangga berpenghasilan ganda atau banyak, pajak yang dibayar oleh anggota lain (atau pekerjaan Anda) dapat mengimbangi pajak yang Anda hutangkan pada bisnis Anda dengan asumsi anggota lain memenuhi syarat untuk mendapatkan pengembalian uang. Pertimbangan lain adalah struktur bisnis Anda. Sebuah perseorangan atau satu orang LLC, dapat mengajukan Jadwal C dan melakukan pajak Anda secara normal. Namun, perusahaan atau kemitraan membutuhkan bisnis untuk mengajukan pajak. Akhirnya, bisnis rumahan diharuskan membayar pajak yang diperkirakan . Sedangkan majikan akan mengambil pajak dari penghasilan Anda pada setiap hari gajian, sebagai pemilik bisnis rumah, Anda perlu mengirimkan pembayaran pajak diperkirakan empat kali setahun. Ketika Anda melakukan pajak, Anda mengurangi apa yang Anda kirim mirip dengan bagaimana Anda mengurangi apa yang dibayarkan dari majikan.
Jika Anda tidak membayar pajak, tetapi beban pajak Anda kurang dari $ 1.000, Anda mungkin akan baik-baik saja. Tetapi jika Anda berhutang $ 1.000 atau lebih, Anda dapat menghadapi denda dan biaya tambahan.
12) Apakah Pajak Penghasilan itu sendiri dan apakah ini merupakan tambahan dari pajak reguler yang akan saya bayar pada akhir tahun?
Ya itu berbeda. Pajak penghasilan mandiri dibayarkan di atas semua pajak lain yang mungkin Anda miliki. Ini adalah versi pajak FICA , yang biasanya dibayar oleh majikan untuk Jaminan Sosial dan Medicare. Hal ini disebabkan penghasilan bersih Anda dari wirausaha. Formulir Jadwal C, perangkat lunak pajak Anda, atau ahli pajak dapat membantu Anda membuat perhitungan. Kabar baiknya adalah separuh dari pajak wirausaha Anda dapat dikurangkan.
13) Dapatkah saya menghapus pembayaran asuransi kesehatan saya?
Jika Anda wiraswasta, membayar asuransi kesehatan Anda sendiri dan memiliki laba usaha bersih, Anda dapat mengurangi seluruh biaya premi asuransi kesehatan Anda sebagai deduksi pribadi. Jika Anda mengalami kegagalan dalam bisnis Anda atau mengalami kerugian, Anda tetap dapat mengurangi premi asuransi kesehatan Anda sebagai biaya medis di area yang berbeda dari formulir pajak Anda.
14) Bagaimana kemungkinan saya akan diaudit?
Menurut SBA, kurang dari 2 persen pengembalian dengan penghasilan dari $ 25.000 hingga $ 100.000 dapat diaudit. Ini naik ke lebih dari 2 persen bagi mereka yang menghasilkan lebih banyak, dan turun menjadi 1 persen bagi mereka yang menghasilkan kurang dari $ 25.000. Penghasilan saja bukan satu-satunya faktor dalam audit, jadi Anda ingin memastikan Anda menghindari tanda merah audit (lihat pertanyaan # 8).
15) Apa yang dapat saya harapkan jika saya diaudit?
Pertama, ditandai untuk audit tidak berarti ada yang salah. IRS secara acak memindai kembali dan membandingkannya dengan norma-norma statistik. Atau, jika seseorang yang Anda berbisnis sedang dalam audit, pengembalian Anda mungkin juga ditandai. Perhatikan bahwa jika Anda diaudit, IRS akan menghubungi Anda melalui surat, bukan melalui telepon. Dalam banyak kasus, IRS akan meminta informasi seperti tanda terima atau log. Hanya 25% dari audit IRS yang benar-benar melibatkan pertemuan tatap muka, 75% lainnya adalah audit surat. Namun, jika informasi yang Anda butuhkan untuk mengirim terlalu banyak untuk dikirimkan, Anda dapat meminta pertemuan tatap muka. IRS akan meninjau informasi Anda dan membuat tekad tentang apakah Anda berhutang lebih banyak atau tidak.
Disclaimer: Saya bukan spesialis pajak atau pengacara pajak berlisensi. Informasi yang disediakan di sini harus digunakan sebagai panduan umum. Untuk pertanyaan spesifik tentang pajak Anda sendiri, silakan berkonsultasi dengan spesialis pajak atau lihat publikasi IRS resmi.