Perusahaan publik besar termasuk pernyataan Sumber dan Penggunaan Dana dalam laporan tahunan mereka, tetapi bahkan usaha kecil dapat menemukan sumber dan menggunakan pernyataan yang membantu. Lembar kerja yang dibahas di sini adalah versi yang disederhanakan dan sedikit berbeda yang dapat Anda gunakan untuk menunjukkan kepada pemberi pinjaman berapa yang Anda perlukan untuk pembiayaan startup dan berapa banyak jaminan yang akan Anda kontribusikan.
Pemberi pinjaman seperti Pernyataan Sumber dan Penggunaan karena ini merupakan ringkasan yang sangat bagus dari rencana keuangan Anda, menunjukkan dari mana uang yang Anda butuhkan berasal dan apa yang akan digunakan untuk itu.
Menyusun pernyataan Sumber dan Penggunaan juga merupakan cara yang baik untuk menyusun strategi tentang cara-cara kreatif untuk membiayai startup atau ekspansi bisnis Anda.
Sumber dan Penggunaan Pernyataan Dana
Seperti yang Anda ketahui dari judulnya, sebuah Sumber, dan Penggunaan laporan Dana menunjukkan kepada pembaca informasi yang dibutuhkan untuk mendapatkan "gambaran besar" dari:
- Penggunaan Dana: Uang yang dibutuhkan untuk berbagai keperluan untuk memulai bisnis, termasuk jumlah awal persediaan, peralatan, dan perabotan membutuhkan pembelian bangunan / tanah atau biaya deposito untuk disewakan, dan biaya startup lainnya. Jika bisnis Anda mempertimbangkan ekspansi, bagian "penggunaan" dari pernyataan akan menunjukkan peningkatan atau peningkatan yang Anda perlukan, dan aset modal tambahan yang perlu Anda beli.
- Sumber Dana: Darimana uang untuk semua pendanaan akan berasal. Anda mungkin akan memiliki campuran dana yang berbeda untuk berbagai bagian dari rencana Anda. Misalnya, Anda mungkin menyumbang perabot kantor sendiri, mendapatkan pinjaman untuk membeli peralatan utama, dan mendapatkan jalur kredit untuk modal kerja.
Langkah-langkah dalam Membuat Sumber dan Penggunaan Pernyataan Dana
Format dokumen Sumber dan Penggunaan tampak terbalik - pertama, penggunaan dana dijelaskan, kemudian sumbernya, seolah-olah Anda berbicara dengan pemberi pinjaman tentang rencana Anda.
- Bagian Satu adalah "Penggunaan Dana". Di bagian ini, gunakan subtotal untuk setiap bagian di lembar kerja Biaya Startup Anda: Fasilitas, Peralatan dan Kendaraan, Persediaan dan Iklan , dan Biaya Pengaktifan Lainnya . Jumlahkan angka-angka ini.
- Di bagian Penggunaan Dana, sertakan perkiraan kebutuhan Modal Kerja Anda - yaitu, jumlah uang yang Anda perlukan untuk membayar tagihan saat Anda membangun bisnis Anda.
- Jumlah dana startup dan kebutuhan modal kerja adalah total Penggunaan Dana.
- Di bagian Sumber Dana, daftarkan semua sumber dana yang dapat Anda berikan sendiri, seperti jaminan untuk pinjaman yang Anda cari. Ini mungkin termasuk ekuitas di rumah Anda, rekening tabungan, atau IRA (Anda tidak perlu mencairkannya, hanya bersedia membiarkan bank mengambilnya jika Anda tidak dapat membayar pinjaman Anda).
- Perbedaan antara total Penggunaan Dana dari bagian satu dan total jaminan yang Anda berikan sama dengan jumlah pembiayaan yang dibutuhkan.
Contoh Pernyataan Sumber dan Penggunaan Dana
Penggunaan Dana:
Fasilitas Biaya $ 120.000
Peralatan dan Kendaraan $ 325.000
Persediaan dan Iklan $ 49.000
Biaya Startup Lainnya $ 13.000
Total Biaya Startup $ 507.000
Modal Kerja Diperlukan $ 100.000
Total Penggunaan Dana $ 607.000
Sumber Dana:
Jaminan Pemilik:
IRA $ 50.000
Pemilik Tabungan $ 10.000
Ekuitas Rumah $ 30.000
Total Agunan $ 90.000
Total dibiayai $ 517.000
Total Sumber Kas $ 607.000
Pernyataan ini tidak harus rumit; ini hanya dimaksudkan untuk menunjukkan kepada pemberi pinjaman berapa yang Anda butuhkan untuk pembiayaan, apa yang Anda miliki sebagai jaminan dan jumlah pinjaman yang Anda butuhkan. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin tidak benar-benar memasukkan uang ke dalam bisnis (jika Anda memiliki IRA, misalnya); Anda hanya menunjukkan bank apa yang dapat Anda lakukan jika Anda bermasalah dalam pinjaman.
Membuat Sumber dan Penggunaan Pernyataan Dana Anda
Saat Anda menyusun pernyataan ini, Anda mungkin ingin menjadi kreatif untuk menemukan lebih banyak sumber pendanaan. Misalnya, Anda dapat melakukan kampanye crowdsourcing (seperti Kickstarter) untuk produk baru, atau menemukan jaminan pinjaman SBA untuk membantu Anda mendapatkan pinjaman itu.
Jangan lupa untuk memasukkan biaya untuk mendapatkan sumber pendanaan ini di bagian penggunaan dana Anda.
Bersikaplah seakurat dan selengkap mungkin saat menyiapkan bagian Penggunaan Dana Anda.
Jangan biarkan pertanyaan tidak terjawab. Pemberi pinjaman tidak suka kejutan.