Pasar kompetitif
Pasar asuransi untuk usaha kecil sangat kompetitif. Banyak perusahaan asuransi menjual asuransi yang dirancang untuk perusahaan kecil. Namun, pasar asuransi sangat lunak , sehingga perusahaan asuransi tidak dapat bersaing dalam harga.
Banyak perusahaan asuransi telah mencoba membedakan diri mereka dengan memperlengkapi kembali penawaran produk mereka dan meningkatkan layanan pelanggan.
Menurut JD Power, perusahaan asuransi telah menghabiskan banyak waktu dan upaya menciptakan saluran distribusi baru. Mereka juga mencoba membuat sistem mereka lebih efisien untuk agen. Survei kepuasan JD Power dapat membantu asuransi mengukur hasil investasi mereka. Ini juga dapat membantu perusahaan asuransi mengukur kekuatan dan kelemahan mereka dibandingkan dengan pesaing mereka.
Tujuan Survei
Survei ini dirancang untuk menilai kepuasan pemilik usaha kecil dengan perusahaan asuransi mereka . JD Power ingin tahu layanan apa yang diinginkan, diinginkan, dan diharapkan oleh pemilik bisnis dari perusahaan asuransi mereka. Ia juga ingin mengidentifikasi tren dalam industri asuransi komersial kecil.
Semua peserta survei adalah bisnis dengan lima puluh atau lebih sedikit karyawan . Pemilik bisnis diminta untuk menilai asuransi mereka berdasarkan enam faktor berikut:
- Kepuasan Keseluruhan Keseluruhan kepuasan dengan setiap aspek layanan yang diberikan oleh firma asuransi mereka
- Kepuasan Penawaran Kebijakan dengan berbagai pertanggungan yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi mereka dan apakah pertanggungan tersebut memenuhi kebutuhan mereka
- Kepuasan harga dengan harga yang dikenakan untuk pertanggungan yang ditawarkan (nilai)
- Penagihan dan Kepuasan Pembayaran dengan proses pembayaran dan penagihan perusahaan asuransi. Apakah pernyataan tagihan sudah jelas, akurat, dan dihasilkan tepat waktu?
- Kepuasan Interaksi dengan komunikasi pemberi asuransi, baik melalui agen , perwakilan call center atau situs web perusahaan asuransi
- Klaim Kepuasan dengan proses klaim, termasuk prosedur pengasuransi, adjuster , dan penyelesaian klaim
Lingkaran Kekuasaan
JD Power ditabulasikan tanggapan dari peserta survei. Kemudian dinilai asuransi pada masing-masing enam faktor memanfaatkan sistem Power Circle Ratings. Sistem ini adalah produk milik JD Power. Ini dirancang untuk memberikan umpan balik yang tidak bias dari pengguna produk atau layanan.
Untuk masing-masing dari enam item survei, JD Power menetapkan asuransi peringkat dua, tiga, empat atau lima Lingkaran Kekuasaan. Penanggung yang memberikan kepuasan lebih besar menghasilkan lebih banyak lingkaran. Inilah yang artinya angka-angka:
5 Lingkaran Daya - Di antara yang terbaik
4 Lingkaran Daya - Lebih baik daripada kebanyakan
3 Lingkaran Daya - Tentang rata-rata
2 Power Circles - Sisanya (di bawah rata-rata)
Selain lingkaran listrik, JD Power menugaskan setiap perusahaan asuransi skor numerik berdasarkan skala 1.000 poin. Skor ini mencerminkan kepuasan pelanggan secara keseluruhan dengan perusahaan asuransi.
Skor berkisar antara 839 hingga 793, dengan rata-rata 823.
Hasil survei
Bagan berikut menunjukkan bagaimana perusahaan asuransi bernasib dalam survei. Perhatikan bahwa angka 2, 3, 4, dan 5 menunjukkan jumlah Lingkaran Daya yang diberikan kepada perusahaan asuransi. Dua perusahaan asuransi (Asuransi Cincinnati dan Asuransi Philadelphia) dimasukkan dalam survei tetapi dihilangkan dari peringkat karena ukuran sampel yang kecil.
| Penanggung | Skor | Satis secara keseluruhan. | Penawaran Kebijakan | Harga | Penagihan & Pembayaran | Interaksi | Klaim |
| Keluarga Amerika | 839 | 5 | 5 | 4 | 5 | 4 | - |
| Sekutu | 835 | 5 | 3 | 5 | 3 | 5 | - |
| Nasional | 835 | 5 | 4 | 3 | 4 | 5 | 4 |
| State Farm | 831 | 4 | 5 | 3 | 5 | 3 | 4 |
| Erie | 829 | 4 | 4 | 3 | 4 | 3 | 5 |
| Allstate | 827 | 3 | 3 | 4 | 3 | 2 | 3 |
| Pemilik Otomatis | 826 | 3 | 4 | 3 | 3 | 5 | 2 |
| Liberty Mutual | 821 | 3 | 3 | 3 | 3 | 2 | 4 |
| Zurich | 821 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | - |
| Petani | 818 | 3 | 2 | 3 | 3 | 3 | 4 |
| AIG | 816 | 3 | 3 | 2 | 3 | 3 | - |
| Hartford | 814 | 3 | 3 | 2 | 2 | 3 | 3 |
| Chubb | 810 | 2 | 3 | 2 | 2 | 2 | - |
| CNA | 806 | 2 | 2 | 2 | 3 | 3 | - |
| Wisatawan | 793 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
Pemenang survei adalah American Family, perusahaan asuransi bersama yang berbasis di Madison, Wisconsin.
Keluarga Amerika menjual perlindungan pribadi dan komersial melalui agen tawanan. Ini menyediakan asuransi bisnis untuk kontraktor perdagangan kecil, toko ritel, kantor profesional, bengkel mobil, restoran, dan pemilik apartemen. Sekutu mendapat tempat kedua, diikuti oleh Nationwide, State Farm, dan Erie. Seperti Keluarga Amerika, Nationwide dan State Farm mendistribusikan produk mereka melalui agen tawanan.
Ini adalah survei kepuasan keempat dari bisnis kecil JD Power. Survei telah menunjukkan peningkatan kepuasan pelanggan selama tiga tahun terakhir. Antara 2013 dan 2016, skor kepuasan keseluruhan meningkat 46 poin. Skor kepuasan rata-rata 823 pada tahun 2016 adalah 30 poin lebih tinggi dari skor 793 pada tahun 2015.
Gen Y Ingin Interaksi Pelanggan
Studi 2016 mengungkapkan perbedaan generasi antara pelanggan. Ini menunjukkan bahwa pelanggan Generasi Y menginginkan lebih banyak interaksi dengan agen dan broker daripada pelanggan Baby Boomers atau Generasi X. Penanggung, dan agen yang mewakili mereka, harus mengingat hal ini ketika berhadapan dengan Gen Y-ers. Pelanggan yang lebih muda ingin terhubung dengan agen mereka dua kali atau lebih setiap tahun. Gen Y-ers juga lebih memilih interaksi langsung daripada rekan-rekan mereka yang lebih tua.