Selain menghitung laba tahun pertama atas ekuitas , investor real estat mungkin ingin mengetahui laba atas ekuitas mereka sebagaimana diproyeksikan untuk tahun-tahun mendatang atau seperti yang dialami setelah tahun pertama.
Ini bisa menjadi penting, karena setelah properti telah dihargai dan hipotek telah dibayar sedikit, jumlah ekuitas yang diinvestasikan pada saat itu mungkin lebih baik digunakan di tempat lain jika laba atas ekuitas saat ini rendah.
- Kesulitan: Mudah
- Waktu yang dibutuhkan: 10 menit
Begini Cara
- Dapatkan seakurat mungkin perkiraan nilai properti saat ini atau yang diproyeksikan. Untuk contoh ini, kami akan menggunakan $ 510.000 sebagai nilai properti.
- Tentukan hasil hipotek. Untuk contoh kami, mari kita asumsikan bahwa saldo hipotek adalah $ 375.000.
- Kemudian hitung Arus Kas Setelah Pajak (CFAT) . Kami akan menggunakan $ 17.000.
- Return on Equity kami adalah CFAT / (Nilai - Pembayaran):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 atau 12.6% adalah Return on Equity kami
Tips
- Dalam contoh ini, laba atas ekuitas tampak hebat dibandingkan dengan tingkat suku bunga yang berlaku. Namun, jika hipotek telah dibayar lebih dan nilainya naik lebih banyak, hasilnya mungkin setengahnya atau katakanlah 6%.
Dalam hal ini, ada kemungkinan bahwa menjual properti dan berinvestasi di properti lain akan lebih bijaksana karena ROE yang lebih baik pada properti baru.
Mari Tinjau ROI dalam Investasi Properti Sewa
Ada beberapa alasan bagus mengapa investor menemukan bahwa memindahkan aset dari pasar saham dan obligasi ke real estat dapat secara dramatis meningkatkan ROI, Return on Investment.
Mari kita lihat apa yang membuat real estat sangat menguntungkan:
- Dapat diasuransikan : Ini adalah aset nyata yang Anda benar-benar yakin terhadap kerugian. Jika rusak atau hancur, Anda mendapat kompensasi. Jika Anda memiliki saham saham dan perusahaan bangkrut atau ada berita pendapatan yang buruk dan harga saham Anda runtuh, itulah jeda.
- Hingga: Mereka dapat terus mencetak dan menerbitkan saham di sebuah perusahaan, tetapi hanya ada begitu banyak real estat di dunia. Ya, Anda dapat membangun sesuatu di atasnya, tetapi itu masih satu bagian tanah yang unik selamanya.
- Capital Gains Tax Advantages: Keuntungan Anda ketika saham dijual diwujudkan dalam tahun terjual, tidak ada pengecualian. Anda dapat menggunakan 1031 Penangguhan Pajak dari IRS untuk menunda pajak keuntungan modal atas laba dari penjualan investasi real estat. Bahkan, Anda dapat menangguhkannya selamanya! Jika Anda telah mengembangkan portofolio Anda selama bertahun-tahun menggunakan 1031 Pertukaran dengan benar, Anda belum membayar pajak capital gain. Jika Anda meninggal, ahli waris Anda mewarisi properti dengan nilai peningkatannya saat ini, dan semua keuntungan modal itu hilang begitu saja! Ya, Anda bisa mengambilnya dengan Anda.
- Arus Kas dan Pengembalian Appreciation: Real estate dari waktu ke waktu telah terbukti meningkat nilainya, meskipun ada cegukan di sepanjang jalan. Jadi, memiliki properti sewaan, Anda mendapatkan keadilan melalui apresiasi dan Anda menyewakannya atas biaya untuk aliran uang bulanan yang positif.
- Pertumbuhan Ekuitas Melalui Pembayaran Mortgage: Anda membayar pembayaran hipotek setiap bulan, dan sebagian dari itu masuk ke ekuitas. Anda sedang membangun nilai aset yang dapat Anda pinjam dengan harga yang sangat menguntungkan.
- Pengurangan Beban Besar: Anda harus mengurangkan manajemen, pemeliharaan, dan biaya operasional, serta pajak properti terhadap penghasilan Anda atau bahkan pendapatan dari investasi lain.
- Depresiasi adalah Hadiah: Anda dapat menurunkan nilai struktur (bukan tanah) lebih dari 27,5 tahun. Ini bukan uang yang Anda habiskan, tetapi Anda mendapat diskon satu dolar AS terhadap pendapatan untuk depresiasi setiap tahun.
- Leverage Besar Berisiko Rendah: Menggunakan hipotek, Anda dapat memanfaatkan 80% atau lebih dari biaya pembelian properti sewaan. Mengapa menghabiskan $ 200.000 untuk membeli satu kas rumah ketika Anda dapat membeli empat dari mereka dengan uang muka dan memasukkan keempat arus kas ke bank setiap bulan?