Cara Membuat Anggaran Uang Tunai untuk Meningkatkan Keuntungan Anda

Perencanaan Keuangan Jangka Pendek

Tidak ada yang lebih penting bagi bisnis Anda selain uang tunai. Cara uang tunai masuk dan keluar dari bisnis Anda disebut "arus kas," dan arus kas dapat menjadi perbedaan antara tetap dalam bisnis dan pergi ke perut. Anggaran kas menentukan pola bagaimana Anda mengambil dan membayar uang selama periode waktu tertentu, seperti bulan, kuartal, atau tahun. Tujuan Anda adalah untuk mempertahankan kas yang cukup untuk operasi dan kewajiban tanpa meninggalkan terlalu banyak uang menganggur atau tidak produktif.

Meskipun tidak mungkin untuk memprediksi dengan pasti bagaimana uang Anda akan mengalir dalam bulan apa saja, proses membuat anggaran dan membandingkannya dengan kenyataan akan membantu Anda mengelola kekurangan dan merencanakan penggunaan yang tepat dari kelebihan dana.

Perencanaan Keuangan Jangka Pendek

Anggaran kas adalah salah satu alat utama yang digunakan dalam perencanaan keuangan jangka pendek untuk merencanakan arus kas. Ini sering dikembangkan setiap bulan-demi-bulan. Anggaran kas yang baik memungkinkan pemilik untuk melihat kebutuhan keuangan jangka pendek dan peluang untuk bisnis. Satu bulan, perusahaan mungkin memiliki uang ekstra dan mungkin dapat menyimpan sejumlah uang dalam dana pasar uang atau mengambil keuntungan dari tawar-menawar di pasar. Satu bulan lagi, perusahaan mungkin memiliki kekurangan dan harus menarik sejumlah uang dari tabungan atau bahkan mengajukan pinjaman bank jangka pendek untuk menutupi kebutuhannya.

Anda dapat melihat dengan melihat penjelasan tentang anggaran kas bagaimana pemilik menyatakan arus kas masuk yang diharapkan (pendapatan penjualan) dan arus keluar (pengeluaran) setiap bulan demi bulan untuk menghitung kelebihan uang tunai atau kekurangan uang pada akhir setiap bulan.

Ini adalah alat perencanaan jangka pendek yang sangat membantu bagi pemilik usaha kecil.

Tiga Komponen Utama

Ada tiga komponen untuk proses mengembangkan anggaran kas:

• Periode waktu (jumlah waktu untuk mengembangkan anggaran Anda)
• Posisi tunai yang diinginkan (jumlah uang tunai yang Anda ingin tetap di tangan berdasarkan sifat bisnis Anda, aliran piutang, dan kemungkinan perubahan drastis seperti peluang langsung atau kejadian yang tidak menguntungkan)

• Perkiraan penjualan dan biaya selama periode waktu yang dipilih

Karena penjualan dan pengeluaran diperkirakan, anggaran kas Anda tidak akan pernah benar-benar akurat, tetapi seiring waktu Anda akan menjadi lebih mahir dalam memperkirakan penjualan dan pengeluaran yang diharapkan untuk waktu tertentu dalam setahun.

Analisis

Setelah anggaran kas siap, Anda akan membandingkannya dengan kinerja perusahaan Anda di dunia nyata. Anda hampir pasti perlu mengubah anggaran karena perubahan terjadi berdasarkan pada biaya tak terduga atau rejeki tak terduga. Ini akan memberi Anda masukan dunia nyata untuk menyesuaikan anggaran kas untuk periode ini, dan menyempurnakan pemikiran Anda untuk periode berikutnya.

Pemilik usaha kecil harus memperhatikan posisi kas, arus kas, dan kebenaran anggaran kas mereka. Menyiapkan anggaran bulanan versus laporan aktual akan memberi Anda informasi yang dapat ditindaklanjuti untuk membuat keputusan penting. Tanpa alat-alat ini, ada peluang yang sangat baik bahwa Anda akan menemukan organisasi Anda miskin uang tunai atau berakhir dengan kas yang tidak diinvestasikan yang dapat lebih baik digunakan untuk meningkatkan laba.