Tujuannya adalah untuk mempertahankan kas yang cukup untuk operasi perusahaan dari bulan ke bulan. Jenis analisis arus kas ini disebut mengembangkan anggaran kas .
- Kesulitan: Rata-rata
- Waktu Yang Dibutuhkan: 3 jam
Begini Cara
- Jenis analisis arus kas ini disebut penyusunan dan analisis penganggaran kas. Ini adalah bagian dari rencana peramalan keuangan jangka pendek perusahaan Anda. Tentukan jumlah uang tunai yang akan mengalir ke perusahaan Anda selama sebulan. Jika Anda baru memulai bisnis, Anda harus memasukkan saldo awal dalam bentuk tunai yang ingin Anda miliki setiap bulan. Juga akan ada jumlah penjualan yang Anda miliki selama bulan pertama. Penjualan akan mencakup penjualan tunai dan penjualan yang Anda lakukan kepada pelanggan Anda yang membayar secara kredit.
- Tentukan jumlah uang tunai yang akan mengalir keluar dari perusahaan Anda selama sebulan. Anda akan memiliki biaya. Anda mungkin harus membeli perlengkapan kantor . Pengeluaran bulanan lainnya mungkin termasuk iklan, biaya kendaraan, biaya penggajian, hanya untuk beberapa nama. Anda akan memiliki beberapa pengeluaran triwulanan, seperti pajak. Anda mungkin memiliki pengeluaran yang hanya terjadi sesekali, seperti pembelian peralatan komputer, kendaraan, atau pengeluaran lain yang lebih besar. Berikut ini contoh Jadwal Pembayaran Tunai yang merupakan langkah kedua dari anggaran kas.
- Anda ingin uang tunai yang akan mengalir ke perusahaan Anda (Langkah 1) menjadi lebih besar daripada uang tunai yang akan mengalir keluar dari perusahaan Anda (Langkah 2). Ini berarti bahwa arus kas bulanan Anda harus lebih besar daripada arus kas keluar bulanan Anda sehingga Anda akan memiliki cukup uang untuk mengoperasikan perusahaan Anda. Ini adalah lembar kerja kosong yang dapat Anda gunakan untuk menghitung arus kas masuk atau penerimaan kas dan lembar kerja kosong lain yang dapat Anda gunakan untuk menghitung pembayaran tunai Anda.
- Saldo akhir Anda untuk bulan pertama menjadi saldo awal untuk bulan kedua. Anda melakukan jenis analisis yang sama. Setiap bulan, Anda mungkin harus menambahkan lebih banyak item ke analisis arus kas seiring pertumbuhan bisnis Anda. Anda perlu memutuskan apa saldo kas minimum akhir adalah bahwa Anda menemukan diterima untuk perusahaan Anda dan bertujuan menuju angka itu setiap bulan.
- Jika arus kas Anda berubah negatif selama satu bulan, Anda harus meminjam uang untuk bulan itu dari keluarga atau teman, investor, atau dari bank atau lembaga keuangan lainnya. Kemudian, jika arus kas Anda positif pada bulan berikutnya, Anda dapat membayar kembali pinjaman itu.
- Terus lakukan ini setiap bulan untuk periode perkiraan Anda. Cobalah untuk mempertahankan pinjaman Anda seminimal mungkin dan arus kas masuk Anda lebih besar daripada arus keluar Anda. Ingat bahwa anggaran kas ini adalah dokumen perkiraan keuangan tetapi cobalah untuk mengikutinya semaksimal mungkin. Berikut adalah contoh dari Anggaran Tunai yang telah diselesaikan, berdasarkan jadwal yang sudah selesai, yang dapat Anda lihat. Ini adalah lembar kerja kosong yang dapat Anda gunakan untuk perusahaan Anda sendiri.
Tips
- Lihatlah artikel ini. Ini menunjukkan kepada Anda bagaimana menggunakan anggaran kas sebagai bagian dari rencana peramalan keuangan yang komprehensif.
- Lembar kerja ini membantu Anda mengembangkan bagian pertama dari anggaran kas Anda, Jadwal Penerimaan Kas. Lembar kerja kosong ini memberi Anda ruang untuk mengembangkan Jadwal Penerimaan Kas Anda sendiri.
- Contoh Jadwal Pembayaran Tunai ini menunjukkan Anda bagaimana mengembangkan jadwal untuk perusahaan Anda. Di sini adalah lembar kerja kosong yang dapat Anda gunakan untuk mengembangkan Pernyataan Pembayaran Tunai untuk perusahaan Anda.
- Berikut ini contoh anggaran kas berdasarkan jadwal yang dikembangkan sebelumnya. Ini adalah lembar kerja kosong yang dapat Anda gunakan untuk perusahaan Anda sendiri.
- Baca dan ikuti 6 Tips untuk Mempertahankan Arus Kas Sehat dan tips tentang Cara Meningkatkan Arus Kas Anda .
Apa yang kau butuhkan
- Komputer bisnis Anda
- Program akuntansi terkomputerisasi yang Anda gunakan
- Semua penerimaan dan pengeluaran penjualan Anda
- Berapa banyak uang tunai yang ingin Anda miliki di tangan setiap saat
- Saldo kas awal Anda