Donor Anda Ingin Memasukkan Lembaga Nonprofit Anda dengan Cara Mereka
Warisan adalah transfer kekayaan yang terjadi pada saat kematian donor. Warisan dapat mengambil beberapa bentuk seperti:
- Warisan khusus - sejumlah uang tunai, sekuritas, atau properti.
- Wasiat umum - properti yang mirip dengan semua barang lainnya yang didistribusikan, biasanya uang tunai.
- Prosentase warisan - persentase yang dinyatakan dari real donor.
- Sisa warisan - semua atau sebagian dari sisa-sisa harta warisan setelah warisan khusus dan umum didistribusikan.
Selain wasiat langsung, donor juga dapat membentuk kepercayaan untuk memberi manfaat bagi organisasi amal selama atau setelah masa hidup mereka, seperti kepercayaan sisa amal atau kepercayaan memimpin amal .
Donor juga dapat menyebutkan satu atau lebih lembaga nonprofit sebagai penerima manfaat dari polis asuransi atau sebagai penerima IRA atau dana pensiun lain yang memenuhi syarat.
Mengapa Lembaga Nonprofit Harus Memiliki Program Warisan untuk Para Donornya
Menyiapkan program warisan lebih mudah dari yang Anda kira. Sekarang juga waktunya.
Diperkirakan bahwa Baby Boomers, sekarang mencapai usia pensiun pada tingkat 10.000 per hari , akan meneruskan sekitar $ 30 triliun selama 30 hingga 40 tahun ke depan. Angka-angka itu hanya untuk Generasi Baby Amerika Utara, sebagaimana ditetapkan oleh Accenture dalam laporannya tentang transfer kekayaan.
Lembaga nirlaba yang berhasil mengambil wasiat dengan sangat serius dan seringkali memiliki program yang direncanakan canggih untuk membantu mereka menangkap sebagian dari transfer kekayaan ini.
Namun, bahkan organisasi nirlaba kecil pun dapat membuat program warisan untuk memastikan kelangsungan hidup mereka dengan baik di masa depan. Wasiat membantu baik lembaga nonprofit dan donor. Para donor sering ingin meninggalkan uang untuk tujuan favorit mereka, dan mereka serta ahli warisnya dapat menerima manfaat pajak yang cukup besar dalam prosesnya.
Mengumpulkan Uang Melalui Warisan: Bagaimana Organisasi Anda Dapat Mengambil Untung dari Transfer Uang Antar-Generasi Wealth dalam Sejarah yang Terbesar adalah buku yang mudah dibaca yang menghilangkan stres karena menyiapkan program warisan.
Penulis, David Valinsky dan Melanie Boyd, menjelaskan langkah-langkah untuk membuat program warisan, cara memasarkannya, dan apa yang harus dilakukan ketika warisan mulai bergulir.
Mengapa Orang Memberi?
Ada banyak alasan orang suka memberi untuk amal, tetapi beberapa yang paling umum termasuk:
- Donor percaya pada misi Anda. Donor terinspirasi oleh apa yang dilakukan organisasi Anda untuk mengubah atau menyelamatkan nyawa di komunitas.
- Para donatur telah melihat misi itu dimainkan dalam hidup mereka. Donor mungkin telah bekerja sebagai sukarelawan untuk lembaga nonprofit Anda. Mereka dapat melayani di papan tulis , mengikuti tur atau mendengar kesaksian tentang apa yang dilakukan organisasi Anda.
Donor percaya Anda akan menggunakan hadiah mereka dengan bijaksana. Donor harus mempercayai Anda untuk mengawasi hadiah mereka . Itu berarti Anda terbuka tentang keuangan dan tidak menghambur-hamburkan uang mereka. Tingkatkan rasa percaya diri itu dengan memberi tahu para donor sering bagaimana kontribusi mereka telah mengubah kehidupan.
- Organisasi Anda telah secara langsung mempengaruhi kehidupan donor atau kehidupan orang yang dicintai. Memberikan layanan yang luar biasa adalah kunci untuk mendapatkan rasa syukur serta hadiah dan warisan.
- Para donor merasa mereka mengenal Anda. Terus membangun hubungan. Tetap berhubungan. Menjangkau donor harus menjadi prioritas.
- Memberi membuat pendon merasa baik. Banyak donor merasa bahwa mereka hanya wali dari uang yang mereka dapatkan atau wariskan. Sangat menyenangkan dan memuaskan untuk memberikan uang untuk membantu mereka yang membutuhkan.
- Para donor menghormati staf Anda dan kepemimpinan sukarela. Bagaimana para donor memandang direktur eksekutif Anda atau presiden dewan Anda, terutama integritas mereka, dapat mendikte apakah seorang donor meninggalkan wasiat.
- Para donor menghargai produk dan layanan organisasi Anda.
- Warisan memungkinkan donor untuk menghormati atau mengenang orang yang dicintai.
- Memberi memberikan donor dengan penerimaan dan memenuhi kebutuhan untuk dimiliki.
Bagaimana Anda Memulai dengan Warisan?
Ada beberapa langkah untuk mengatur program warisan. Namun, salah satu yang pertama, dan mungkin yang paling penting, adalah mendapatkan persetujuan dewan Anda.
Tapi bagaimana Anda mendapatkan papan untuk melihat nilai program warisan?
Valinsky dan Boyd, Mengumpulkan Uang dengan Warisan, menyarankan presentasi dengan elemen-elemen ini:
- Sertakan laporan tentang riwayat permintaan yang diterima organisasi Anda . Berapa banyak dari warisan itu yang tidak diminta? Kapan mereka diterima? Siapa donatur itu? Bagaimana mereka terhubung dengan badan amal Anda?
- Jelaskan bagaimana program warisan membantu para donor . Program ini memungkinkan Anda untuk mengedukasi orang-orang tentang pentingnya memiliki kemauan, dan Anda dapat membantu para donatur membuat dampak dramatis pada komunitas.
- Tinjau manfaatnya bagi organisasi Anda dan tunjukkan biaya untuk memperkenalkan dan mengoperasikan program warisan Anda . Pendapatan dari program warisan membutuhkan waktu bertahun-tahun untuk disadari. Jika anggota dewan menolak ini, tunjukkan bahwa jika Anda memulai ini lebih awal, organisasi bisa saja menikmati buahnya sekarang.
- Sarankan personil untuk mengelola program . Meskipun staf baru mungkin tidak diperlukan segera, anggota dewan harus memahami bahwa seiring berjalannya waktu dan program tumbuh, personil baru mungkin diperlukan.
- Mengatasi mitos umum pengambilan keputusan warisan donor , seperti pertimbangan pajak mendorong perencanaan perkebunan para donor; dan para donor ingin meninggalkan seluruh perkebunan mereka kepada anak-anak mereka.
Menyiapkan Komite Penasihat Wasiat
Setelah meyakinkan dewan, Anda perlu membentuk Komite Penasihat Takut.
Valinsky dan Boyd mengatakan bahwa komite wasiat terbaik adalah campuran sukarelawan dan anggota dewan, terlepas dari profesi mereka. Mereka tidak semua harus menjadi penyihir keuangan. Termasuk orang biasa yang dapat memahami aspek manusia termasuk amal dalam keinginan Anda akan membuat kelompok Anda lebih kuat dan lebih efektif.
Anggota Komite Wasiat harus diharapkan untuk:
- Hadiri pertemuan Komite Penasehat dan aktif berpartisipasi.
- Bantu dalam penciptaan masyarakat warisan, seperti mengembangkan format, menetapkan kelayakan keanggotaan dan pengakuan yang sesuai, dan membuat rencana pemasaran
- Tinjau dan sarankan kebijakan penerimaan hadiah.
- Bantu staf untuk menerapkan dan memasarkan program.
- Berfungsi sebagai duta dan mendukung dewan dan di masyarakat. Ini termasuk berbicara kepada kelompok tentang program warisan.
- Identifikasi prospek dan, bila perlu, temani staf dalam kunjungan pribadi.
- Menjadi anggota masyarakat warisan dengan menyebutkan amal Anda sesuai keinginan mereka.
Pemasaran program warisan Anda termasuk membuat brosur untuk memperkenalkan prospek ke program dan menjelaskannya di situs web Anda. Belum lagi kebutuhan untuk mengembangkan kasus Anda untuk dukungan .
Semuanya akan mengambil banyak pekerjaan di depan, tetapi tidak ada organisasi nirlaba yang harus mengabaikan pengaturan program warisan. Ini mungkin tidak menghasilkan hadiah langsung tetapi bisa menjadi vital bagi stabilitas keuangan masa depan.
Sumber Daya yang Direkomendasikan:
Mengumpulkan Uang Melalui Warisan, oleh David Valinsky dan Melanie Boyd , Emerson & Church Panduan Dunia Nyata, 2007. Beli dari Amazon
Memulai Program Wasiat Lebih Mudah dari yang Anda Pikirkan: Wawancara dengan David Valinsky, GuideStar
Program Pemberian Rencana & Nonprofit Kecil: Memulai, Asosiasi Profesional Penggalangan Dana (AFP)