Keuangan bisnis kecil Anda pada tahap apa pun menyediakan alat manajemen kinerja untuk membantu Anda membuat keputusan yang tepat untuk memaksimalkan profitabilitas, menangani arus kas, dan memberikan patokan yang kompetitif.
Dunia keuangan bisnis dapat menjadi rumit dan membingungkan. Sering kali lebih mudah mengesampingkan angka penting di awal permainan dan melakukan lebih banyak aspek "menyenangkan" dalam membangun bisnis.
Pengusaha berpengalaman tahu dampak sistem keuangan terhadap tingkat keberhasilan perusahaan. Lebih dari 28% dari bisnis menyatakan kebangkrutan mengutip masalah dengan struktur keuangan perusahaan sebagai penyebab utama kegagalan, menurut studi Small Business Administration, "Kesulitan Keuangan Usaha Kecil dan Alasan Kegagalan Mereka."
Meskipun tidak ada aturan yang jelas tentang kapan harus menyewa atau memperluas tim akuntansi bisnis kecil Anda, pertimbangkan panduan berikut untuk membantu membuat keputusan Anda lebih mudah:
Kapan Menyewa Pemegang Buku
- Start-up Perusahaan: Layanan seorang penjaga buku masuk akal untuk rata-rata orang baru yang tidak memiliki rencana untuk membangun kerajaan. Seorang pembukuan pada tim akunting bisnis kecil Anda akan membantu Anda memulai dengan sistem pencatatan yang baik, menangani transaksi keuangan, dan menghasilkan laporan keuangan.
- Kurangnya Pemahaman Nomor: Jika perencanaan arus kas dan neraca membuat kepala Anda berputar, Anda perlu bantuan. Meminta layanan pemegang buku dapat membantu Anda memperoleh pemahaman dasar tentang aspek keuangan menjalankan bisnis.
- Perusahaan Satu Orang: Bisnis gaya hidup berbasis rumah akan memiliki kebutuhan untuk menjaga biaya tetap rendah. Biaya seorang akuntan dalam basis bulanan dapat terlalu banyak untuk bisnis satu orang kecil. Persiapkan sendiri buku-buku itu atau minta petugas pembukuan terlibat dalam proses itu. Gunakan akuntan untuk perencanaan pajak akhir tahun Anda.
Kapan Menyewa Akuntan
- Menambahkan Karyawan: Pada satu titik dalam siklus kehidupan bisnis Anda, Anda akan mempertimbangkan untuk tumbuh di luar operasi satu orang dan membangun staf. Mempekerjakan seorang akuntan untuk tim akuntansi bisnis kecil Anda akan membantu dengan semua masalah keuangan termasuk nasihat tentang penggajian, biaya staf, dan ide untuk meningkatkan keuntungan Anda.
- Mengubah Struktur Bisnis: Mempekerjakan jasa akuntan sangat membantu ketika membuat keputusan untuk mengubah struktur kepemilikan perusahaan Anda. Seorang akuntan dapat membantu memandu Anda melalui implikasi keuangan dan pajak yang berubah dari pemilik tunggal atau kemitraan ke perusahaan atau perseroan terbatas.
- Pembiayaan Luar: Ketika usaha kecil Anda mencari modal luar seperti pinjaman bank, disarankan untuk menggunakan jasa auditor. Memiliki laporan keuangan Anda yang dibuat oleh akuntan dapat membantu dalam proses persetujuan pinjaman.
- Penagihan Kompleks: Bisnis apa pun dengan siklus penagihan dan pengelolaan akun yang rumit sering kali akan membutuhkan pengalaman seorang akuntan di atas pemegang buku atau pemilik. Profesional akuntansi Anda dapat membantu dalam pengelolaan uang tunai dan penagihan untuk menjaga perusahaan Anda di tanah keuangan yang stabil.
Kapan Menyewa Kontroler
- Tanpa Waktu: Sebuah bisnis yang mapan dengan tim manajemen yang solid akan ingin lebih fokus pada isu-isu strategis yang lebih besar dan menyewa pengontrol untuk mengelola anggaran harian dan operasi keuangan.
- Mengubah Perangkat Lunak Keuangan: Ada titik dalam pertumbuhan bisnis ketika program perangkat lunak akuntansi sederhana yang tidak lagi dapat dilakukan. Tim akuntan bisnis kecil Anda dapat menambahkan pengontrol tidak hanya untuk mengelola keuangan Anda tetapi juga untuk membantu memilih sistem perangkat lunak keuangan yang tepat.
- Bawa In-House Keuangan: Sebagai pemilik usaha kecil, Anda mungkin memutuskan untuk tidak terlalu bergantung pada akuntan dan fokus pada mempekerjakan pengontrol untuk memiliki anggota manajemen penuh waktu untuk menjalankan anggaran operasi harian, piutang, dan keuangan.
Kapan Menyewa CFO
- Tahap Ekspansi Perusahaan: Bisnis yang mengalami pertumbuhan pesat atau merencanakan ekspansi besar dapat memperoleh manfaat dari penambahan CFO ke tim akunting bisnis kecil mereka. Seorang CFO dapat memberikan saran strategis kepada perusahaan-perusahaan yang menambahkan beberapa lini produk dan membutuhkan pengelolaan keuangan atas isu-isu kompleks.
- Pembiayaan Tingkat Lanjut: Cukup mengajukan permohonan untuk mendapatkan kredit bisnis baru di bank tidak akan memerlukan keahlian dari CFO. Namun, jika Anda merencanakan Penawaran Umum Perdana (IPO), atau taktik peningkatan uang yang lebih kompleks, maka CFO dapat menambah nilai bagi tim akunting bisnis kecil Anda. Ini bukan masalah mencapai jumlah pendapatan tertentu yang memfasilitasi kebutuhan akan CFO tetapi persyaratan untuk berurusan dengan investor luar.
Tambahkan CFO Temp ke Tim Akuntansi Bisnis Kecil Anda
Banyak bisnis kecil tidak akan pernah mampu membayar gaji $ 250.000 dari CFO penuh waktu. Alternatif yang menarik untuk banyak bisnis kecil yang kekurangan uang adalah dengan menyewa CFO sementara. Perusahaan seperti CFO Associates menyediakan bisnis yang berkembang dengan nasihat dari CFO atas dasar "sebagaimana diperlukan". Jerry Charlup, Managing Director CFO Associates mengatakan, "Sebagian besar klien saya datang kepada saya ketika pihak ketiga meminta informasi finansial yang lebih canggih dari yang biasa mereka berikan. Biasanya, pihak ketiga adalah pemberi pinjaman atau investor."
Keputusan untuk membangun tim akuntan bisnis kecil tergantung pada aspirasi pemilik bisnis. Jika Anda mengoperasikan satu orang, bisnis tak berhubungan dengan transaksi sederhana dan memiliki pemahaman dasar tentang pencatatan, maka program perangkat lunak akuntansi keuangan akan melakukannya. Ingat, banyak bisnis gagal karena kurangnya pemahaman keuangan dan manajemen uang. Jujurlah pada dirimu sendiri. Brosur glosarium mungkin kurang penting daripada nasihat keuangan dari seorang profesional.