Surat Itu atau Email Terlihat Resmi - Tapi Benarkah?
Pembaruan Januari 2017: IRS telah mengeluarkan peringatan untuk bisnis yang memiliki karyawan, tentang penipuan phishing (email palsu) baru yang melibatkan W-2. Skema difokuskan pada departemen penggajian perusahaan, berharap mendapatkan informasi pribadi tentang karyawan.
Email spoofing tampaknya dikirim oleh pejabat perusahaan dengan nama dan mereka meminta formulir W-2 individu untuk karyawan, dan Nomor Jaminan Sosial. Sebelum Anda menyerahkan informasi pribadi yang sensitif tentang karyawan, tanyakan kepada orang yang namanya ada di email.
Apa itu Scam atau Penipuan?
Scam, by the way, didefinisikan sebagai "skema tidak jujur." Kecurangan, di sisi lain, memiliki definisi yang lebih spesifik. Menurut Black's Law Dictionary, penipuan adalah "mengetahui keliru tentang kebenaran atau penyembunyian fakta material untuk mendorong orang lain bertindak untuk kerugiannya."
Scam "Pendaftaran Bisnis"
Penipuan ini mempengaruhi pemilik usaha kecil yang mendaftarkan bisnis mereka dengan negara mereka sebagai LLC, perusahaan, atau kemitraan.
Saya baru saja memindahkan pendaftaran bisnis saya ke negara baru. Dalam beberapa minggu saya menerima beberapa surat - pada hari yang sama! Keduanya memberitahuku bahwa aku harus membayar lebih untuk mendaftarkan bisnisku.
Tidak benar!
Surat pertama berasal dari "Departemen Kepatuhan Ketenagakerjaan" yang memberi tahu saya bahwa saya harus membayar $ 84 untuk memasang "poster hukum ketenagakerjaan yang berlaku saat ini di tempat kerja." Surat itu menjabarkan hukuman dan risiko untuk ketidakpatuhan, termasuk "denda potensial lebih dari $ 17.000 per instance."
Mengerikan. Tapi saya tidak menggigit.
Pertama, saya bekerja di rumah sendiri, tanpa karyawan. Kedua, saya bisa mendapatkan poster yang diperlukan gratis dari Departemen Tenaga Kerja.
Surat kedua berasal dari "Layanan Pengarsipan Sertifikat", yang memberi tahu saya bahwa saya harus "mendapatkan Sertifikat Status dan surat perjanjian resmi Florida Anda." Yang ini harganya $ 68,42. Tetapi saya tidak membutuhkan formulir ini. Sekali lagi, saya bisa mendapatkan formulir apa pun yang saya butuhkan dari sekretaris negara bagian tanpa biaya atau biaya yang sangat minim.
Jangan jatuh untuk penipuan seperti ini. Jika Anda mendapatkan sesuatu di surat atau melalui email yang meminta uang, perhatikan baik-baik. Pengirim harus mengidentifikasi dirinya sebagai "bukan agen pemerintah." Lakukan beberapa penelitian. Saya jamin Anda akan menemukan formulir yang diperlukan di situs web agen yang sesuai.
Penipuan Aplikasi ID Karyawan Palsu
Dalam penipuan ini, seseorang mencari online untuk "pendaftaran nomor ID majikan" dan menemukan situs yang tampaknya IRS dan bahwa "membantu" melengkapi formulir SS-4 (aplikasi Nomor ID Perusahaan (EIN) ). Kemudian, pada akhirnya, pengguna diminta untuk mendaftar dan membayar untuk "menyerahkan" aplikasi ke IRS.
Formulir aplikasi EIN SS-4 gratis. Ini dapat diselesaikan secara online dengan menggabungkan EIN Assistant di situs web IRS, melalui telepon, atau melalui surat.
Anda tidak perlu pihak ketiga untuk membantu Anda dengan aplikasi ini.
Poster OSHA Palsu dan Penipuan OSHA lainnya
Setiap majikan dari satu atau lebih karyawan tunduk pada OSHA, dan salah satu persyaratan utama OSHA adalah poster di setiap tempat kerja yang memberitahukan karyawan tentang hak-hak mereka. Beberapa penipu mengambil keuntungan dari persyaratan ini dengan mencoba menjual bisnis yang tidak curiga sebuah poster dan kadang-kadang "kit" dari materi yang diperlukan. Tetapi Anda dapat mengunduh poster dari Internet secara gratis, jadi jangan sia-siakan waktu Anda untuk yang satu ini.
Penipuan OSHA lainnya termasuk "inspektur" yang mengaku berasal dari OSHA dan mencoba membuat Anda membayar denda dan hukuman atau kit OSHA.
Email palsu dari IRS
William Perez, ahli Perencanaan Pajak, menulis tentang email palsu yang konon dari IRS yang memperingatkan Anda tentang sesuatu. Karena IRS tidak pernah menghubungi pembayar pajak melalui email, Anda dapat yakin bahwa ini tidak nyata.
William mengatakan ini "penipuan sering menipu Anda untuk berpikir Anda memiliki pengembalian uang yang hilang, berada di bawah investigasi kriminal, mengacu pada formulir pajak yang tidak ada, atau meminta nomor kartu kredit Anda."
The Phony Cease and Desist Notice
Yang ini bukan dari negara atau agen federal, tetapi dari seorang individu. Orang tersebut mengklaim memiliki merek dagang nama yang mirip dengan merek dagang bisnis Anda dan memperingatkan Anda bahwa Anda harus berhenti menggunakan nama tersebut. Tentu saja, ada ancaman pengadilan, tetapi pengirim mengatakan Anda dapat menghindari uji coba dengan membayar pengirim.
Beberapa pemberitahuan ini sah, tetapi yang lain tidak. Yang curang hanya ingin Anda membayar uang. Sebelum Anda melakukan apa pun, hubungi pengacara dan penelitian Anda dengan hati-hati.
Bagaimana Menghindari Penipuan dan Penipuan Ini
Secara umum, Anda dapat melindungi diri dan bisnis Anda dari penipuan dengan mengetahui apa yang harus dicari, memeriksa sumber informasi, dan memantau aktivitas karyawan dan pelanggan.
Cari tanda-tanda dari scam atau penipuan:
- Kata-kata yang salah eja, tata bahasa yang buruk dan ibu kota yang aneh.
- Surat atau panggilan telepon atau kunjungan resmi yang terlihat. Jika terlihat mencurigakan, itu mungkin.
- Seseorang meminta Anda untuk membayar sesuatu dari pemerintah federal atau negara bagian. Sebagian besar departemen federal tidak mengenakan biaya untuk dokumen. Negara mengenakan biaya, tetapi mereka di muka tentang tuduhan.
- Periksa nama yang tepat dari entitas yang terdengar pemerintah secara online.
- Baca tulisan yang bagus. Para seniman scam ini harus memberi tahu Anda bahwa mereka tidak berafiliasi dengan pemerintah federal atau negara bagian, tetapi biasanya dalam cetakan halus.
Informasi dari IRS tentang Penipuan dan Penipuan
Jika Anda menerima email atau panggilan telepon yang tidak diminta dari siapa pun yang mengaku berasal dari IRS, itu mungkin scam. Jangan klik tautan apa pun; jangan menjawab pertanyaan apa pun. Meneruskan email atau melaporkan panggilan ke phishing@irs.gov. Anda, memeriksa beberapa penipuan pajak terbaru dan masalah pencurian identitas di halaman Penipuan Pajak IRS.