Definisi Pencucian Uang
Untuk menetapkan dasar untuk artikel ini, Anda harus memahami apa pencucian uang itu. Menurut Investopedia:
"Proses menciptakan penampakan bahwa sejumlah besar uang yang diperoleh dari kejahatan serius, seperti perdagangan narkoba atau aktivitas teroris, berasal dari sumber yang sah."
Bagaimana Pencucian Uang Bekerja
Skema pencucian uang tradisional bekerja seperti ini. Katakanlah Jim dan Nathan terlibat dalam penjualan obat-obatan terlarang, dan memiliki arus kas yang sangat besar. Ini berbahaya dan bodoh untuk menyimpan uang tunai, jadi mereka perlu cara untuk mendapatkan uang tunai ke bank tanpa terlihat mencurigakan.
Industri perbankan diperlukan oleh pemerintah untuk melaporkan setoran tunai ke IRS. Bank juga dapat melaporkan setiap setoran tunai yang mencurigakan, seperti seringnya uang tunai dalam jumlah besar atau pelanggan menyimpan uang dalam jumlah besar dalam kotak deposit. Laporan IRS ini sehingga operasi ilegal dapat dideteksi, dan untuk memastikan bahwa bisnis membayar pajak.
Jadi orang-orang yang menjalankan operasi ilegal membutuhkan cara untuk mendapatkan uang ke bank, di mana aman, tanpa keluar dari bank. Uang tunai dalam jumlah besar, atau setoran tunai dalam jumlah besar biasanya tidak diperoleh secara legal. Jim dan Nathan membuka bisnis yang sah di mana uang tunai mengalir secara rutin seperti restoran, salon kuku, cuci mobil, kedai es krim, kedai kopi, atau pom bensin.
Bisnis-bisnis ini disebut "depan" untuk pencucian uang.
Jadi, ketika Jim dan Nathan mengirimkan setoran tunai ke bank setiap hari dari bisnis resmi mereka, mereka menambahkan sedikit uang ekstra dari penjualan obat mereka ke tas deposito, dan uang kotor mereka dari narkoba dicampur dengan uang "bersih" dari restoran atau salon kuku yang sah. Di sinilah istilah pencucian uang berasal. Sedikit demi sedikit, uang kotor mengalir ke bank bercampur dengan uang dari bisnis lain. Jadi uang kotor tampak bersih.
Bagaimana Pencucian Uang Bekerja di eBay
Karena kita hidup dalam masyarakat elektronik, skema pencucian uang telah membuat jalan mereka ke internet. Penjualan online dilacak. Paypal mengirim penjual 1099K jika kedua ketentuan ini dipenuhi:
- $ 20.000 dalam penjualan
- 200 barang terjual
Jadi beberapa penjual dibebaskan dari menerima dokumen pajak dari pemerintah. (Penjual eBay harus melaporkan semua pendapatan dari bisnis mereka terlepas dari apakah formulir ini diterima atau tidak.) Jadi beberapa penjualan di eBay dapat tetap di bawah radar, sehingga untuk berbicara.
Salah satu cara orang yang tidak bermoral yang mencoba bertransaksi dengan uang kotor adalah membuat daftar palsu di eBay. Ini terlihat seperti transaksi nyata, tetapi harganya biasanya sangat tinggi untuk jenis barang, dan harga jualnya tidak masuk akal.
Salah satu skema tersebut adalah menggunakan kaset Disney Black Diamond VHS , tetapi bisa juga pada apa saja. Inilah cara kerjanya.
Katakanlah Jim memiliki pelanggan yang ingin membeli sesuatu yang ilegal, seperti narkoba, barang curian, atau senjata. Alih-alih membuat transaksi dengan uang tunai, yang berbahaya dan bodoh, Jim mengatakan kepada pelanggannya ia akan membuat daftar di eBay untuk barang tertentu dengan harga sangat meningkat, seperti kaset VHS Black Diamond Disney. Dia kemudian akan mengirimkan tautan ke item ke klien. Ini disebut "penjualan yang sudah diatur sebelumnya." Jadi videonya bisa dihargai $ 5.000. Karena kaset Disney VHS ini tidak begitu berharga, tidak ada yang benar-benar akan membeli barang, klien Jim akan membelinya, uang mengalir melalui Paypal. Juga, eBay mendapat bayaran mereka sehingga mereka senang, dan Paypal mendapat biayanya sebesar 3 persen.
Jim mengirim sekotak batu atau barang tidak penting ke alamat klien dan tidak ada yang lebih bijak.
Setelah transaksi terjadi di eBay, dan uang itu ada di akun Jim, dia bertemu dengan kliennya untuk mengirimkan barang-barang yang sebenarnya yang mungkin lagi adalah obat-obatan, senjata, atau semacam barang selundupan. Transaksi terjadi, uang telah berpindah tangan, barang-barang ilegal dikirim, dan semua ini dilakukan di bawah radar.
Mengapa Launder Money di eBay?
Yah, sungguh, untuk alasan yang sama pencucian uang dilakukan dalam bisnis tunai. Untuk mengalihkan fokus. Terbang di bawah radar. Untuk mencampur transaksi di tempat yang tidak jelas. eBay menciptakan perisai yang sangat membingungkan yang dapat disembunyikan oleh orang yang tidak bermoral. Jutaan barang dijual di eBay setiap minggu, dan beberapa dijual secara sah untuk ratusan atau ribuan dolar. Jadi agak mudah untuk berbaur ke kerumunan dan berhasil melakukan skema ilegal di pasar online terbesar di dunia.
Jika Tampak Baik untuk Menjadi Benar, Mungkin Itu Ada!
Pepatah lama ini berlaku di sini. Jika Anda mencari daftar lengkap dan melihat sesuatu yang tidak terlihat benar, mungkin tidak. Kembalikan kaset Disney Black Diamond VHS, beberapa dijual seharga lebih dari $ 50, tetapi sebagian besar dijual seharga di bawah $ 20. Mereka sama sekali tidak berharga secara keseluruhan sebagai kategori. Ketika orang tahu saya menjual di eBay, salah satu hal pertama yang mereka tanyakan adalah tentang video Disney Black Diamond VHS, bagaimana mereka memiliki lemari penuh di rumah mereka, dan mereka harus belajar untuk menjual di eBay sehingga mereka dapat uang tunai. Sedihnya, saya harus memberi tahu mereka bahwa mereka telah sangat salah informasi, dan seluruh diskusi mulai terungkap. Jika harga jual di eBay terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, anehnya, itu. Lakukan penelitian lebih lanjut dan lihat hukum rata-rata. Mungkin ada lebih banyak cerita daripada yang Anda lihat di layar komputer Anda.