Dalam artikel ini, saya akan membahas beberapa masalah pajak, keuangan, dan imigrasi yang terlibat dengan menjadi warga negara AS yang tinggal di luar negeri sebagai mantan patriot dan bekerja atau menjalankan bisnis, dan saya akan menawarkan beberapa kiat untuk melakukan transisi untuk bisnis di luar negeri lebih mudah.
Justin Bosco adalah presiden Foothills Creative, agen pemasaran inbound yang mengkhususkan diri dalam desain grafis dan web untuk merek-merek yang berani. Justin memutuskan untuk membawa bisnisnya ke luar negeri, ke Austria, di mana ia memiliki kantor virtualnya. Meskipun selalu ada masalah, Justin menyebut dua hal khusus: transaksi keuangan dan pajak.
Justin mengatakan:
Salah satu frustrasi utama dalam bekerja dan hidup di luar AS adalah ... harus melewati rintangan ketika berhadapan dengan sektor keuangan. Misalnya, transaksi baru sering ditandai dan ditahan karena IP saya menunjukkan saya berada di luar negara bagian. Setiap kali saya harus memverifikasi semua informasi saya, ke SIM saya.
Berurusan dengan bank juga sulit bila Anda tidak memiliki alamat fisik di AS, yang mereka semua butuhkan. Saya pernah mendengar menggunakan kotak surat virtual adalah cara yang bagus untuk hal ini, tetapi saat ini saya menggunakan alamat orang tua saya sehingga seseorang yang saya percayai dapat mengawasi email penting.
Justin juga menyebutkan pengecualian pendapatan yang diperoleh asing, yang memungkinkan warga AS yang menghabiskan lebih dari 330 hari dalam periode dua belas bulan berturut-turut sebagai memenuhi syarat untuk kredit pajak, hingga maksimum. Saya akan menjelaskan lebih lanjut tentang ini di bawah ini.
Jeanna Barrett adalah Pendiri & Pakar Strategi Utama dari Halaman Pertama.
First Page bekerja dengan startup dan bisnis untuk mendorong kesadaran dan pertumbuhan merek melalui saluran pemasaran konten, media sosial & SEO. Dia tinggal dan bekerja di Belize. Saya bertanya Jeanna tentang pengalamannya dengan masalah yang terlibat dalam bekerja di Belize: Dia juga menyebutkan masalah perbankan dan transaksi keuangan:
... ada beberapa komplikasi untuk mendapatkan bank di luar negeri. Sangat sulit untuk mendapatkan rekening bank Belize, jadi saya masih memiliki rekening bank AS. TETAPI jika saya kehilangan kartu saya atau kartu itu disusupi, mereka akan mengirim yang baru ke alamat AS saya, jadi saya berpotensi tanpa kartu untuk mengakses uang tunai di Belize sampai saya bisa mendapatkannya dikirim dari AS ke Belize.
Oleh karena itu, saya menjaga kartu bank saya dengan hidup saya. Juga, setiap kali saya mengambil uang di Belize (banyak tempat di sini seperti buah kecil / sayuran berdiri dan ibu dan bisnis pop hanya mengambil uang tunai), saya dikenakan biaya transaksi asing.
Berikut adalah 5 hal yang harus Anda pertimbangkan sebelum melakukan bisnis di luar negeri:
1. Temukan seorang profesional pajak berpengalaman.
Carilah seseorang yang memiliki pengetahuan tentang masalah pajak dan pelaporan untuk mantan patriot. Anda dapat menemukan perangkat lunak pajak yang akan membantu Anda mengajukan formulir pajak yang tepat, tetapi jika situasi Anda rumit, bahkan hanya sedikit, Anda harus memiliki seseorang untuk diajak bicara.
2. Periksa hukum imigrasi.
Setiap negara memiliki persyaratan yang berbeda untuk warga asing yang ingin tinggal dan bekerja di negara mereka. Bekerja di suatu negara berbeda dari hanya tinggal di negara; bekerja mengharuskan Anda untuk mendapatkan ijin kerja, bukan hanya visa.
Jika Anda berencana untuk bekerja di Eropa, Uni Eropa memiliki agen Blue Card yang memungkinkan Anda mengajukan permohonan izin kerja. Ini tersedia untuk warga non-Uni Eropa yang sangat berkualitas.
3. Mengatur hal-hal perbankan dan keuangan.
Perbankan di negara-negara non-AS menjadi lebih sulit dengan undang-undang baru AS untuk mengurangi pencucian uang dan juga untuk mencegah penggelapan pajak dengan menyimpan uang di luar negeri. Ini adalah batasan yang dibawa Justin.
Undang-Undang Kepatuhan Pajak Rekening Luar Negeri (FATCA) mengharuskan warga AS melaporkan aset keuangan yang ditahan di luar AS. Jadi, jika Anda bekerja di negara lain dan Anda memiliki rekening bank di sana untuk transaksi lokal, Anda harus melaporkan saldo ini ke IRS.
Salah satu cara untuk menangani transaksi bisnis asing ke dan dari AS adalah menemukan bank AS yang besar yang menangani transaksi ini setiap hari. Misalnya, Wells Fargo dan Chase Bank memiliki departemen internasional yang dapat membantu Anda. Belanja di sekitar untuk menemukan biaya terendah.
4. Temukan seseorang yang Anda percayai di AS
Anda akan membutuhkan seseorang untuk menerima surat bisnis - dan pribadi - dan untuk menangani masalah bisnis lainnya.
Tidak ada alasan Anda tidak dapat menjalankan perusahaan yang berbasis di AS di luar negeri, tetapi Anda harus memeriksa dengan negara bagian Anda untuk memastikan Anda memiliki alamat bisnis yang sah di negara bagian. Sebagian besar negara mengharuskan Anda memiliki agen terdaftar , seseorang yang dapat menerima dokumen hukum, dan orang ini harus memiliki alamat fisik (bukan kotak PO) di negara bagian.
Tetapi agen terdaftar Anda tidak akan berurusan dengan surat biasa, jadi Anda akan membutuhkan seseorang dengan alamat fisik untuk meneruskan surat penting. Anda mungkin ingin memberi orang itu surat kuasa; Anda dapat menentukan hal-hal apa yang berlaku untuk POA.
5. Memahami pengecualian pajak penghasilan yang diterima asing.
Jika Anda ingin mengecualikan pendapatan asing Anda dari pajak AS, Anda harus mengetahui rincian program ini sehingga Anda dapat memastikan Anda mematuhi batas dan pembatasan. Hanya pendapatan yang diterima yang memenuhi syarat untuk pengecualian (bukan dividen atau pendapatan investasi lainnya).
Anda harus menjadi warga negara AS (beberapa penduduk asing mungkin memenuhi syarat). Anda juga harus memiliki rumah pajak di luar AS; rumah pajak ini adalah tempat utama bisnis atau pekerjaan Anda. Anda harus tinggal di negara itu selama 330 hari dalam jangka waktu 12 bulan, dan ada batasan jumlah penghasilan yang dapat Anda kecualikan.
Anda mungkin juga memenuhi syarat untuk pengecualian atau pengurangan pengeluaran perumahan Anda di luar negeri jika rumah pajak Anda berada di negara asing. Tentu saja ada beberapa batasan dan batasan.
Masalah Pajak Lain untuk Warga Negara AS yang Bekerja di Luar Negeri
Pajak Jaminan Sosial dan Medicare
Pengecualian pajak asing yang dijelaskan di atas tidak termasuk pajak wirausaha ( Pajak Jaminan Sosial dan Medicare atas keuntungan bisnis Anda). Anda masih harus membayar pajak ini.
Jika penghasilan asing Anda berasal dari perusahaan, Anda mungkin bisa mendapatkan pengecualian dari menahan pendapatan yang diperoleh dari luar negeri ini, jika Anda memenuhi syarat untuk pengecualian. Gunakan IRS Form 673 untuk mengajukan klaim ini.
Untuk Informasi tambahan
Lihat Publikasi IRS 54 Panduan Pajak untuk Warga Negara AS dan Warga Negara Asing di Luar Negeri