Bagaimana layanan escrow digunakan dalam perdagangan internasional.
Siap mengekspor barang Anda? Tidak ingin repot dengan letter of credit tetapi ingin uang tunai Anda di muka? Mungkin layanan escrow adalah jawabannya. Dalam artikel ini, saya memeriksa apa layanan escrow, bagaimana menggunakannya dalam perdagangan internasional dan di mana Anda dapat meminta bantuan untuk menggunakan layanan escrow.
Apa itu Layanan Escrow?
Layanan escrow memungkinkan baik eksportir maupun importir untuk melindungi transaksi dengan menempatkan dana di tangan pihak ketiga tepercaya yang mengumpulkan, menahan, dan menyalurkan dana sampai satu set persyaratan yang ditentukan dipenuhi oleh instruksi dari eksportir atau importir.
Pengiriman dilacak untuk memastikan penjual dikirim, dan pembeli menerima barang dagangan.
Ini bisa menjadi metode pembayaran yang saling menguntungkan dalam transaksi perdagangan internasional. Beberapa orang menggunakan layanan escrow untuk mengurangi potensi risiko penipuan.
Ketika datang ke ukuran transaksi yang lebih kecil (kurang dari $ 5.000), biasanya transfer kawat, kartu kredit, dan PayPal adalah perangkat pembayaran tunai-in-muka yang paling umum digunakan yang digunakan eksportir, tetapi layanan escrow dapat berfungsi sebagai opsi alternatif.
Mengapa Diperlukan dan Bagaimana Cara Kerjanya
Anda memiliki pelanggan baru tanpa riwayat pembayaran . Oleh karena itu, untuk meminimalkan risiko Anda, Anda meminta pembayaran di muka, tetapi ini adalah opsi yang paling tidak menarik bagi pembeli. Mengapa? Karena cenderung menciptakan masalah arus kas untuk dia dan itu memicu kekhawatiran bahwa barang tidak dapat dikirim jika pembayaran dilakukan di muka. Lebih lanjut, meminta uang tunai di muka adalah kerugian ketika bersaing dengan vendor lain yang harus dipilih pembeli dari seluruh dunia kecuali mereka juga meminta uang muka terlebih dahulu.
Kebenaran dari masalah ini adalah bahwa jika Anda menuntut uang tunai terlebih dahulu sebagai metode pembayaran tunggal Anda untuk melakukan bisnis di seluruh dunia, Anda dapat membatasi potensi ekspor Anda dan karena itu kalah dengan pesaing yang bersedia menawarkan persyaratan pembayaran yang lebih menarik.
Bagaimana cara kerja escrow. Importir (pembeli) mengirimkan jumlah pembelian yang disepakati ke layanan escrow.
Setelah pembayaran diverifikasi, eksportir diinstruksikan untuk mengirim barang. Setelah pengiriman, importir (pembeli) memiliki jumlah waktu yang telah ditentukan untuk memeriksa dan menerima barang. Setelah diterima, dana tersebut dilepas oleh layanan escrow kepada eksportir. Biaya escrow dapat dibayar penuh oleh satu pihak atau dibagi secara merata antara eksportir dan importir.
Menurut Jacob A. Manning, dari Dinsmore & Shohl LLP, berikut adalah dua poin utama yang harus Anda ketahui ketika datang ke layanan escrow: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. “Layanan escrow adalah kontraktor pihak ketiga, yang dapat dipercaya harus dinilai dengan cara yang sama dengan bank seharusnya. Dalam surat transaksi kredit, para pihak setuju bahwa surat kredit yang diterbitkan oleh bank internasional dapat diterima, mungkin karena keduanya tahu dan dapat menilai kelayakan dan aset bank tersebut.
2. Dengan letter of credit, seseorang memiliki kemampuan untuk membiayai produksi atau penjualan barang. Karena bank berutang penjual kewajiban independen, mereka dapat menggunakan kewajiban itu untuk membiayai produksi barang. Dalam keadaan tertentu, mereka juga dapat mendiskon hasil dari letter of credit untuk mendapatkan uang tunai lebih cepat.
Dan memang, karena pembayaran biasanya harus dilakukan dalam beberapa hari setelah dokumen dipresentasikan ke bank, surat kredit dapat menghasilkan pembayaran cepat setelah barang dikirim. Pilihan itu setidaknya lebih sulit dengan layanan escrow jika mereka tersedia sama sekali. ”
Ke mana harus Turn for Help?
Berikut beberapa layanan escrow yang tersedia. Pastikan untuk memeriksa referensi pelanggan yang telah menggunakan layanan ini sebelum melanjutkan. Perhatian: Jika pembeli Anda bersikeras bahwa Anda menggunakan layanan escrow khusus dan tidak akan menerima www.escrow.com (atau layanan escrow internasional lain yang Anda rasa nyaman untuk transaksi internasional sebagai alternatif), Anda mungkin ingin menolak transaksi untuk kemungkinan aktivitas penipuan.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1st PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Layanan escrow dapat menjadi win-win bagi para importir dan eksportir yang menginginkan metode pembayaran tunai-dalam-muka untuk transaksi dengan ukuran lebih kecil.
Penafian: Saya tidak memiliki pengetahuan kerja pribadi dari perusahaan-perusahaan ini tetapi melalui riset internet telah menemukan keempat ini menjadi beberapa pilihan terbaik.
Sumber daya tambahan
Sumber daya berikut akan membantu Anda memahami kemampuan penuh menggunakan layanan escrow:
• Mengamankan Transaksi: Keuntungan Menggunakan Layanan Escrow Online versus Letter of Credit dalam Perdagangan Internasional
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14